Verzekeringslijfrente
De beleggingslijfrente op basis van een verzekering is een samenwerking tussen Vermogensbeheer Friesland, Credit Suisse en verzekeringsmaatschappij Bâloise. Door deze bijzondere samenwerking kunt u profiteren van alle kennisgebieden, denk dan aan: fiscale oplossingen, grote mate van beleggingsvrijheid en optimale bescherming van uw inleg. Deze kan alleen in de opbouwfase voor u worden gesloten bij Bâloise.
Interne Fondsen
Vermogensbeheer Friesland heeft samen met de verzekeringsmaatschappij Bâloise een tweetal interne fondsen ontwikkeld waar u zelf de gewenste verhouding kunt bepalen:
Meer waarde
Meer waarde. is een fonds met een hoger risico en meer rendement.
Binnen het beleggingsbeleid voor dit fonds worden bij voorkeur individuele aandelen en soms beleggingsfondsen gebruikt om de kosten zo laag mogelijk te houden. Daarnaast wordt er gespreid belegd in overheden, bedrijven, sectoren en regio’s.
Stabiel
Stabiel is het fonds met een lager risico en een minder hoog rendement.
Vermogensbeheer Friesland belegt in het Stabiel fonds voornamelijk in vastrentende waarden, waarvan het merendeel in obligaties. Binnen dit beleggingsbeleid worden bij voorkeur individuele obligaties gebruikt om de kosten zo laag mogelijk te houden, soms worden beleggingsfondsen gekocht.
Fonds dédié (maatwerk)
Het fonds dédié is een maatwerk lijfrenteverzekering dat belegt volgens de beleggingsstrategie van u als verzekeringnemer. De belegger bepaalt zelf waaruit het fonds waarin hij belegt samengesteld is, dus hoeveel aandelen, obligaties, enz. het fonds bevat.
Creëer uw persoonlijke portefeuille, door “Meer waarde” te combineren met “Stabiel”
Beide portefeuilles lopen via Credit Suisse, maar de beleggingen worden beheerd door Vermogensbeheer Friesland. De strategie van het beleggingscomité wordt dus ook toegepast op deze twee portefeuilles.
Uw voordelen:
- Directe koppeling aan het onafhankelijke beleggingsbeleid van Vermogensbeheer Friesland
- Beleggingsonderzoek door Credit Suisse
- Administratie door verzekeraar (Bâloise) in Luxemburg
- Financiële bescherming van uw vermogen op basis van de Luxemburgse wetgeving.
- U kunt zelf het gewenste risico bepalen
- U kunt zelf de gewenste verhouding bepalen tussen de fondsen Meer waarde. & Stabiel
- Er wordt niet gerekend met lage rekenrentes
- Behoud van fiscale regime