Als je begint met vermogensbeheer bij Vermogensbeheer Friesland, vragen we veel informatie van je. Dat voelt soms wat ongemakkelijk. Toch is het niet zomaar. We zijn als financiële instelling verplicht om te voldoen aan de regels van de Wet op het financieel toezicht (Wft).
Het doel? Jou als consument beschermen.
Toezicht vanuit de overheid
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) controleren financiële instellingen zoals de onze. Zij zorgen dat er veilig wordt omgegaan met jouw geld. Daarom zijn wij verplicht om volgens bepaalde richtlijnen te werken.
De overheid wil:
- een stabiel financieel systeem
- bescherming tegen faillissement van financiële instellingen
- bescherming tegen fraude en witwassen
Dit doen we onder andere via klantonderzoek en goed opgeleide medewerkers.
Goed opgeleid personeel
Bij Vermogensbeheer Friesland werken alleen mensen die weten waar ze over praten. Iedereen heeft minimaal een Wft Basis-certificaat. Onze adviseurs hebben daarnaast ook Wft Vermogen of een vergelijkbare opleiding afgerond.
Dat betekent dat jij kunt rekenen op persoonlijk en onafhankelijk vermogensbeheer van professionals.
Waarom klantonderzoek?
Voordat je kunt starten met beleggen, doen we een klantonderzoek. Dit heet ook wel Customer Due Diligence (CDD) of het ‘ken je klant’-principe. We willen namelijk zeker weten dat je vermogen eerlijk is opgebouwd.
Daarom stellen we vragen zoals:
- Wat is de herkomst van je vermogen?
- Past het vermogen bij je levensverhaal (inkomen, leeftijd, erfenissen)?
- Heb je dit vermogen op korte termijn nodig?
We maken een financiële scan op basis van jouw situatie. Daarmee bepalen we of beleggen op dit moment verstandig is. En welk risicoprofiel past bij jou.
Waarom zo precies?
We begrijpen dat het veel is. Maar het is noodzakelijk. Niet alleen vanwege de wet, maar ook om jou te beschermen. Want alleen als we jouw situatie goed begrijpen, kunnen we persoonlijk beleggingsadvies geven dat écht bij je past.
En als we weten dat je vermogen veilig en eerlijk is opgebouwd, dragen we samen bij aan een gezonde en eerlijke financiële sector.
Je gegevens zijn veilig
Alles wat je met ons deelt, behandelen we strikt vertrouwelijk. We gaan veilig en zorgvuldig met je informatie om. Daar kun je op rekenen.
Wil je weten hoe wij bij Vermogensbeheer Friesland omgaan met persoonlijk vermogensbeheer en advies op maat? Neem gerust contact met ons op. We helpen je graag verder.
