Heb je een beleggingsverzekering voor je lijfrente (box 1) of vrij vermogen (box 3)? Dat kan een passende oplossing zijn. Maar veel van deze verzekeringen zijn duur, ondoorzichtig en leveren minder op dan gehoopt.
Er is een alternatief. En dat is vaak slimmer én voordeliger.
Wat is een beleggingsverzekering?
Een beleggingsverzekering is een polis waarin je premies worden belegd. Die premie bestaat meestal uit drie delen:
– Risicopremie voor overlijdensdekking
– Kostenpremie (denk aan afsluitkosten, poliskosten, beheer)
– Spaarpremie, het deel dat echt wordt belegd
Bij veel verzekeraars zijn de kosten hoog en wordt alleen belegd in eigen fondsen. Dat betekent: minder onafhankelijkheid, minder keuzevrijheid en minder grip op jouw vermogensdoelen.
Wat is een bancaire beleggingsrekening?
Een bancaire beleggingsrekening is veel transparanter. Je stort geld op je eigen rekening, en dat bedrag wordt belegd volgens jouw risicoprofiel. Er zijn wel bankkosten, maar de rest wordt volledig belegd.
Jij blijft eigenaar van de rekening.
En bij overlijden gaat het vermogen naar je erfgenamen.
Wat is het alternatief?
Bij Vermogensbeheer Friesland kies je voor maatwerk. We hebben vijf beleggingsportefeuilles ontwikkeld, elk passend bij een ander risicoprofiel (conform AFM-voorschriften):
- Friesland Laagtij – defensief
- Friesland Eb – matig defensief
- Friesland Vloed – matig offensief
- Friesland Springtij – offensief
- Friesland Hoogtij – zeer offensief
Na een intake bepalen we samen welk profiel bij jou past.
Ons beleggingscomité beheert de portefeuille en stuurt actief bij waar nodig – altijd binnen je profiel. Zo blijf je op koers richting je persoonlijke vermogensdoelen.
Wat zijn de voordelen?
- Volledige transparantie over kosten en beleggingen
- Onafhankelijk beheer van je vermogen
- Keuzevrijheid tussen box 1 en box 3
- Eenvoudig overstappen vanaf je huidige verzekering
- Passend advies, afgestemd op jouw doelen en situatie
Wist je dat…
- Je al vanaf €1.200 een bancaire beleggingsrekening kunt openen?
- Je je oude lijfrenteverzekering kunt omzetten naar een bancaire beleggingsrekening?
- Je ook een uitkerende lijfrente via deze route kunt laten lopen?
- Je je Fiscale Oudedagsreserve (FOR) kunt afstorten op een bancaire beleggingslijfrente?
En nu?
Twijfel je of jouw huidige verzekering nog bij je past?
We maken graag een vrijblijvende analyse. Geen verplichtingen, wél duidelijkheid.
Beleggen is een complex product. Lijfrente zelfs ‘zeer complex’. Laat je daarom altijd goed adviseren.
Wil je weten wat voor jou werkt?
Bel ons of mail via info@vermogensbeheer.frl. We helpen je graag verder.
