U herkent vast de volgende situatie: u staat op een vliegveld met uw handbagage te wachten om door de veiligheidscheck te gaan. In uw hoofd vraagt u zichzelf af of u niet per ongeluk meer dan 100 ml in een flesje hebt zitten. Uw koffer, riem en schoenen gaan langzaam door het röntgenapparaat terwijl u door de scanner loopt. En ja hoor, uw koffer wordt er tussenuit gepikt. De beveiliger wil toch even controleren of er geen verboden voorwerpen in de koffer zitten. Achter de beveiliger kijkt de manager toe of de juiste controles wel worden uitgevoerd. Gelukkig! Alles is in orde. U mag gerust en veilig op reis.
Bagagecontrole versus financiële controle
Wat heeft deze situatie met de start van uw belegging te maken? Zoals uw koffer op de luchthaven gecontroleerd wordt, moeten wij de herkomst van uw vermogen controleren. Dit komt mede door de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering terrorisme (Wwft).
Wettelijke plicht
Alle financiële instellingen, waar geld gestort wordt, hebben de wettelijke plicht om onderzoek te doen of het geld niet witgewassen is, of dat er terrorisme mee gefinancierd wordt. Dit is een serieus onderzoek dat veel informatie kan vereisen. Op het vliegveld kan het zijn dat uw koffer helemaal doorzocht wordt om zeker te zijn dat u geen verboden spullen meeneemt. Dat is vergelijkbaar bij het onderzoek dat wij, als financiële instelling, moeten uitvoeren. Wij moeten een goed beeld vormen van de herkomst van het vermogen en van u als persoon.
Herkomst vermogen: schenking
Iemand opent een rekening en geeft aan dat het geld van zijn eerste storting afkomstig is uit een schenking. Wij zijn verplicht om onderzoek te doen, bijvoorbeeld:
- Wat is uw relatie tot de schenker
- Hoe is de schenker aan het vermogen gekomen.
Hiervoor zijn vaak bewijsstukken nodig en is alleen een e-mail niet voldoende, deze zullen wij dus dan ook bij u opvragen.
Herkomst vermogen: winst uit onderneming
Wilt u winst uit zijn onderneming beleggen, dan moet onder andere duidelijk zijn wie de betrokkenen zijn bij de onderneming. Ook is belangrijk dat men moet verklaren hoe het geld verdiend wordt. Als een bedrijf meerdere bv’s heeft betekent dit: meer onderzoek. Dit komt omdat alle bv’s betrokken moeten worden bij de bepaling wat de herkomst van het vermogen is.
Verantwoordelijkheid
Op het vliegveld ligt de verantwoordelijkheid voor de uitvoering van de veiligheidscontrole bij de luchthaven. In het geval van de ‘Wwft’ ligt deze onderzoeksplicht bij de financiële instellingen, zo dus ook bij Vermogensbeheer Friesland. Wij hebben de plicht om degelijk onderbouwd onderzoek te doen dat door een toezichthouder zelfstandig gecontroleerd kan worden. Dit betekent dat zij zonder vragen te stellen, kunnen herleiden wat de herkomst van het vermogen is.
Snelheid
Op het vliegveld kan het vervelend zijn dat de schoenen, riem en jas uit moeten. Het is vaak niet leuk als iemand in uw koffer aan het wroeten is en uw kleren door elkaar haalt. Toch is het belangrijk om te zorgen voor een veilige reis, u wilt niet naast iemand zitten die verkeerde attributen in zijn of haar koffer heeft. OP het vliegveld begrijpen ze heel goed dat zo’n controle belastend is en u het gevoel kan geven alsof u een passagier bent met verkeerde bedoelingen. Wij begrijpen ook heel goed dat het vervelend en belastend aanvoelt als wij veel informatie nodig hebben. Vooral als later blijkt dat er nog aanvullende vragen gesteld moeten worden.
Begrip
We weten allemaal dat het vervelend is om informatie over erfenissen, inkomsten of ontslagvergoedingen met ons te delen. Toch is dit nodig om samen te zorgen dat in ons land minder wordt witgewassen, want dit gebeurt vaker dan u denkt. Geschat wordt dat in Nederland 16 miljard per jaar wordt witgewassen. Dit is een enorm bedrag dat veelal verdiend is met criminele activiteiten. Uiteindelijk dragen we dus allemaal een steentje bij aan het voorkomen hiervan, door bij het openen van uw rekening de juiste informatie met elkaar te delen.
Een goede voorbereiding is het halve werk
Het onderzoek laat zich niet haasten, maar net zoals op het vliegveld kan het wel efficiënter. Het gaat sneller door betere apparatuur en IT-mogelijkheden, maar ook door een betere voorbereiding. Als u gaat vliegen weet u inmiddels dat een flesje water niet mee mag. Uw toiletspullen zitten standaard in een doorzichtig zakje en de meeste mensen hebben hun jas al uit als ze bij de controle aankomen. Dit helpt mee aan een betere doorstroming.
Dit werkt ook bij de start van uw belegging. Samen met u maken we een uitgebreid verslag van de herkomst van het vermogen en natuurlijk zorgen we ervoor, dat de juiste bewijsstukken worden toegevoegd.
Conclusie
Terugkomend op de vraag waar we mee zijn begonnen. De overeenkomst tussen vliegen en beleggen is “het onderzoek”. Een tijdrovend en vervelend onderdeel van zowel uw vlucht, als uw openingsproces. Maar gelukkig bereiken we het reisdoel: uw vermogensdoel!
Wilt u meer weten?
Bel of mail ons even, of maak een vrijblijvende afspraak.
085-489 56 90
info@vermogensbeheer.frl
