Financieel inzicht geeft rust

Gepubliceerd op: 14 juni 2022

Vermogensbeheer Friesland in Joure is al meer dan 14 jaar een onafhankelijke vermogensbeheerder waar het persoonlijke contact voorop staat. Of het nu gaat om een financiële planning of een strategische belegging,klanten worden zoveel mogelijk ontzorgd. André Kamstra en Vera Stilma geven voor Ondernemend Friesland een inkijkje in de wereld van beleggen. “Wij zijn ouderwets aan de voorkant en modern aan de achterkant.”

Het is laagtij in Harlingen. De zon schijnt en het uitzicht over de schittering in het water is prachtig. Het duin- of helmgras staat stevig in de straffe wind. ‘’Mooi hè.”, zegt Vera Stilma, Managing partner en Adviseur Vermogen bij Vermogensbeheer Friesland. ‘’De plek van dit interview is niet voor niets gekozen, want bij ons kunnen mensen onder andere groen beleggen in een portefeuille Friesland Duingras’. Wij hebben de naam van deze ‘100% groene portefeuille’ bewust gekozen. Zoals het duingras een speciale beschermende functie heeft, biedt ook dit beleggingsproduct wat extra bescherming.

‘Door te beleggen ondersteunen mensen groene projecten en krijgen hiervoor een stukje belastingvoordeel terug’

Het volledige obligatiedeel (50% van het belegd vermogen) wordt belegd in de door de Rijksoverheid aangewezen fondsen. Dit betekent dat de klant, door de iets hogere kosten in deze fondsen, een aantal ‘groene projecten’ financieel ondersteunt. Door te beleggen ondersteunen mensen groene projecten en krijgen hiervoor een stukje belastingvoordeel terug.”

Maar dat is niet het enige. Het Friese bedrijf ontzorgt al sinds 2008 klanten zoveel mogelijk bij hun financiële planning.“Het persoonlijke contact is daarbij heel belangrijk”, legt algemeen directeur André Kamstra uit. ‘’Dus het ‘kopje koffie en een luisterend oor’. Hierin zijn wij echt onderscheidend. Voor een goed financieel overzicht hebben wij veel gegevens nodig. Schoenendozen vol papieren invullen en aanleveren? Dat kan nog steeds, maar is bij Vermogensbeheer Friesland niet meer nodig. Wij vragen klanten met behulp van een applicatie hun gegevens eenmaal digitaal beschikbaar te stellen aan ons, zodat wij op basis daarvan aan de slag kunnen. Dit doen wij met behulp van de meeste moderne ICT-technieken.

Financieel inzicht geeft mensen rust

Stel je voor: Je hebt een erfenis gekregen maar wat moet je ermee? Of je wilt graag op je 65e stoppen met werken, maar krijgt pas op je 67e pensioen. Hoe kun je dit gat opvullen? We zien ook geregeld jonge mensen die nu al 200 euro per maand opzij leggen om later een huis te kunnen kopen of eerder te kunnen stoppen met werken. Ze kunnen het geld op een spaarrekening zetten, maar een beleggingsrekening brengt veel meer op, maar wel altijd op de lange(re) termijn. Ook steeds meer ZZP’ers weten de weg naar ons te vinden. We helpen ze graag met het antwoord op hun vraag: ‘Hoe kan ik fatsoenlijk 100 worden?’ Dus we bieden klanten graag zowel een stukje inzicht als ook een stukje vermogensbeheerplanning.”

‘Wij zijn de auto die constant rechts blijft rijden’

Klanten kunnen bij Vermogensbeheer Friesland niet op korte termijn beleggen. “We starten met minimaal vijf jaar”, vertelt Vera, ‘’een belegging heeft tijd nodig om het risico te verkleinen. Want ook bij beleggen willen we rust cre.ren. Vergelijk het maar met een auto op de snelweg: als je constant inhaalt levert dat veel onrust op. Wij zijn de auto die constant rechts blijft rijden. ‘Zitten we nog op koers?’ Die vraag stellen wij de klant, maar ook onszelf. Het mooie aan ons vak vind ik dat we echt iets kunnen betekenen voor mensen. Lijfrentes en beleggingen zijn complexe producten, er is niets mooiers dan dat begrijpelijk te maken voor klanten. Als ze zeggen: ‘Dank je wel, ik snap het nu zelfs een beetje.’ Daar doen we het voor, dit is wat je persoonlijk kan toevoegen.”

“Dat een planning blijft kloppen, is voor mij het mooiste”, zegt André tot besluit. ‘’Ooit maakte ik bij een bank een planning voor een klant, 20 jaar later stapte hij binnen bij Vermogensbeheer Friesland en klopte de planning nog steeds. Die meneer gelukkig, ik gelukkig.”

Bron: N3 Ondernemend Friesland
<klik hier voor de hele editie>