Respectvol beleggen en belastingvoordeel - Vermogensbeheer Friesland

Respectvol beleggen bij Vermogensbeheer Friesland

Het geld op uw spaarrekening levert weinig tot niets meer op, vooral met de hoge inflatie betekent dit dat uw geld op de traditionele spaarrekening steeds minder waard wordt. Daarnaast is er in de afgelopen jaren steeds meer bewustwording onder de mensen met betrekking tot de kwetsbaarheid van onze aardbol. Ook in de beleggingen wordt steeds meer aandacht besteed aan de klimaat bewuste bedrijven. De rendementen van deze bedrijven laten steeds vaker al betere rendementen zien dan de ‘oude economie’ aandelen.

Kortom: Tijd voor innovatie, wat heeft geresulteerd in een nieuwe portefeuille:

Friesland Duingras

Vermogensbeheer Friesland heeft de naam van haar ‘100% respectvolle portefeuille’ bewust gekozen. De speciale beschermende functie die het duingras heeft, hebben wij toegevoegd door het volledige obligatiedeel (50% van het belegd vermogen) te beleggen in de door de Rijksoverheid aangewezen fondsen. Dit betekent dat u, door de iets hogere kosten in deze fondsen, een aantal ‘respectvolle projecten’ financieel ondersteunt.

“Door te beleggen ondersteunt u respectvolle projecten”

We zouden dit kunnen vergelijken met het zoeken van de wortels van het duingras naar het zoete water. Deze lange wortels beschermen de duinen, waarmee we worden beschermd tegen de zee. In onze portefeuille beschermen deze obligaties uw beleggingen en helpt u een aantal respectvolle projecten in de ontwikkeling van de sociaal ethische normen en waarden.

De andere 50% wordt volledig belegd in aandelen, die volledig respectvol en ESG zijn. De rendementen zijn inmiddels vergelijkbaar en al regelmatig beter dan de traditionele aandelenfondsen. Het gemiddeld rendement van de totale portefeuille ligt iets lager dan ‘Friesland Eb’, maar daartegenover staat een mogelijk belastingvoordeel.

De beschermde functie van duingras

Duingras is voor velen misschien beter bekend als helmgras. Het is een vaste plant, die tot de gras familie behoort.

Het is een plantsoort die erg belangrijk is bij de vorming van onze duinen. De plant produceert lange wortels en waar deze met licht in aanraking komen ontstaat een nieuwe spruit.

“Hiermee speelt duingras een belangrijke rol aan de kust van Nederland, om het zand vast te leggen als zeewering”

De meterslange wortels van de plant zoeken in de diepte naar het zoete water, dat zich enkele meters onder de duintop, maar boven het zoute water in de zandbodem bevindt.

De plant beschermt zich tegen zout water door een speciale schimmel op zijn wortels, die de water- en zouttoevoer naar de plant regelt. Wanneer de omgeving droog is, rolt het blad zich op waardoor het oppervlak waarover verdamping plaatsvindt, kleiner is.